Wat te doen met het vermogen dat overblijft na overlijden?

Open communiceren

Dat praten over geld belangrijk is, blijkt uit recent onderzoek. Eén derde van de mensen die een erfenis ontvangt, zit namelijk binnen twee jaar in de schulden. Dit komt vaak doordat ze niet voorbereid zijn op het beheren van een groot vermogen. Door open te communiceren over geldzaken zorg je ervoor dat nabestaanden beter voorbereid zijn en verstandige keuzes maken.

Het belang van financiële planning

Financiële planning wordt daarbij steeds belangrijker. Dit begint met het bespreekbaar maken van geldzaken, niet alleen binnen de familie, maar ook met een onafhankelijke adviseur. Vaes Finance helpt je met het opstellen van een financieel plan dat zowel fiscaal als financieel staat als een huis. Dat betekent:

• Duidelijkheid over de waarde van geld

• Financieel inzicht

• Behoud van je kapitaal

Het kenbaar maken van jouw wensen voor de toekomst, zorgt bij naasten in de praktijk vaak voor meer begrip. Als zij weten hoe jij over geld denkt, kunnen ze bovendien beter onderbouwde beslissingen maken. Het kan nooit kwaad om met kinderen en kleinkinderen te bespreken welke erfenis zij kunnen verwachten. Sterker nog: zo zijn ze alvast voorbereid en verklein je de kans op financiële problemen. Natuurlijk kun je er ook voor kiezen om schenkingen te doen terwijl je nog leeft; je profiteert hierbij mogelijk van verschillende fiscale voordelen.

Bescherm je vermogen

Liever beleggen of investeren? Ook dat is mogelijk met een goed financieel plan als vangnet. Een veelvoorkomende situatie is dat een groot deel van het geërfde vermogen op spaarrekeningen belandt, waar het door inflatie in waarde daalt. Het is daarom belangrijk om na te denken over hoe je dit kapitaal kunt beschermen. Heb je het geld niet direct nodig, dan kan beleggen bijvoorbeeld een goede optie zijn om de koopkracht van je vermogen te behouden. Op lange termijn levert dit naar verwachting voldoende rendement op om de inflatie te compenseren.